Mission de 2 mois - Analyste KYC / AML – Revues périodiques High Risk & Medium Risk

Objectif de la mission
Renforcer l’équipe chargée des revues périodiques des clients classés à risque élevé et moyen. Assurer la mise à jour des dossiers, documenter les analyses et préparer les recommandations pour validation, conformément aux procédures internes et au cadre réglementaire suisse applicable.
Responsabilités principales
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Réaliser les revues KYC du portefeuille attribué et suivre les échéances prévues en novembre et décembre.
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Vérifier l’identité des clients, les ayants droit économiques, les structures de détention et la validité des pièces justificatives.
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Actualiser le profil client : activité professionnelle, situation patrimoniale, origine de la fortune (
Source of Wealth
) et origine des fonds (
Source of Funds
).
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Examiner la cohérence des transactions avec le profil et l’activité attendue du client.
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Effectuer ou actualiser les contrôles relatifs aux personnes politiquement exposées (PEP), aux sanctions et aux informations défavorables, puis analyser les résultats pertinents.
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Réévaluer la classification du risque et documenter toute proposition de modification.
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Obtenir les informations manquantes auprès des gestionnaires de relation et assurer le suivi des demandes.
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Rédiger une conclusion motivée et soumettre les dossiers aux instances de validation compétentes.
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Escalader les anomalies et les situations sensibles à Compliance selon les procédures internes.
Approche selon le niveau de risque
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High Risk :
conduire une analyse approfondie des facteurs de risque, de l’origine de la fortune et des fonds, des structures complexes et des opérations inhabituelles ; documenter les clarifications complémentaires et préparer les validations requises.
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Medium Risk :
réaliser une revue proportionnée aux risques identifiés, actualiser les informations et justificatifs, et signaler tout élément justifiant un examen renforcé ou une reclassification.
Profil recherché
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Expérience confirmée en KYC, AML ou revues périodiques, idéalement en banque privée suisse.
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Bonne connaissance du cadre suisse de lutte contre le blanchiment d’argent et des obligations de diligence bancaire.
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Capacité à analyser des patrimoines internationaux et des structures de détention complexes.
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Excellentes capacités rédactionnelles, rigueur et jugement analytique.
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Autonomie, respect de la confidentialité et aptitude à travailler dans des délais courts.
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Français et anglais professionnels
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Disponibilité durant novembre et décembre 2026.