Senior Client Onboarding, KYC- und KYT-Beauftragter

Funktionen (Pflichten und Verantwortlichkeiten)
Überprüfen und genehmigen Sie Onboarding-Dateien für natürliche und juristische Personen, einschließlich komplexer und risikoreicher Strukturen, und stellen Sie dabei die Vollständigkeit, Richtigkeit und Einhaltung von VSB 20, FINMA-Erwartungen und internen Richtlinien/Richtlinien sicher. Überprüfen Sie die FATCA-, QI- und CDB-Formalitäten auf Übereinstimmung mit den CRS/AEI-Formalitäten, identifizieren Sie Inkonsistenzen und eskalieren Sie wesentliche Probleme bei Bedarf. Kontrollieren, validieren und genehmigen Sie erfasste Kundendaten und Kontodokumente und stellen Sie so Datenqualität, Rückverfolgbarkeit und einen angemessenen Prüfpfad sicher. Erfassen, bewerten und verfolgen Sie Mängel, die während des Onboardings, der regelmäßigen Überprüfungen und der Client-Lifecycle-Management-Prozesse festgestellt wurden. Fordern Sie das Front Office bei Bedarf zu Dokumentationsqualität, fehlenden Informationen, Risikobewertungen, wirtschaftlichen Gründen, Transaktionsgründen und der Begründung komplexer Kundenstrukturen heraus. Überwachung und Durchführung von Kunden-Onboarding-, KYC-Due-Diligence- und regelmäßigen Überprüfungsprozessen, einschließlich erweiterter Due-Diligence-Prüfungen, AML-bezogener Klarstellungen, PEP-Bewertungen und anderer risikoreicherer Faktoren. Führen Sie regelmäßige KYC-Überprüfungen für bestehende Kundenbeziehungen durch und überprüfen Sie diese, um sicherzustellen, dass Kundeninformationen, Risikoindikatoren, Vermögensquelle, Geldquelle, erwartete Kontoaktivität und Transaktionsprofil vollständig, konsistent und aktuell bleiben. Wenden Sie fundierte Know Your Transaction (KYT)-Kenntnisse an, um das Transaktionsverhalten, die erwartete Kontoaktivität, die Transaktionsgründe und potenzielle Inkonsistenzen mit dem Kundenprofil zu bewerten und gegebenenfalls ungewöhnliche oder unerklärliche Aktivitäten zu eskalieren. Führen Sie komplexe Onboarding- und regelmäßige Überprüfungsbewertungen für Kunden mit hohem Risiko durch, darunter PEPs, komplexe Eigentümerstrukturen, Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, grenzüberschreitende Beziehungen, EAMs und andere anspruchsvolle Private-Banking-Strukturen. Bewerten Sie Informationen zur Vermögens- und Geldquelle und hinterfragen Sie bei Bedarf die Angemessenheit, Plausibilität und Beweisqualität der unterstützenden Dokumentation. Bieten Sie dem Front Office fachkundige Beratung und Anleitung zu Onboarding, KYC, KYT, AML, CDB, FATCA, CRS/AEI und verwandten Themen des Kundenlebenszyklus. Fungieren Sie als Fachexperte für Onboarding-, KYC-, KYT- und AML-Anforderungen innerhalb der ersten Verteidigungslinie. Überprüfen und validieren Sie die von Junior-Onboarding-Teammitgliedern geleistete Arbeit und stellen Sie so die Konsistenz der Standards, risikobasiertes Urteilsvermögen und die Qualität der Ausführung sicher. Bieten Sie Onboarding-Spezialisten und Front-Office-Teams Coaching und Schulungen zu Dokumentationsstandards, KYC-Qualität, KYT-Bewusstsein, Erwartungen an regelmäßige Überprüfungen und risikobasierter Beurteilung an. Leiten Sie Initiativen mit dem Rechts-, Compliance-, Risiko- und Front-Office-Management, um Onboarding, KYC, KYT und regelmäßige Überprüfungskontrollen zu stärken, Verfahren zu rationalisieren und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Kommunizieren und erklären Sie den relevanten Stakeholdern, einschließlich der Geschäftsleitung der Bank, komplexe Dokumentations-, KYC-, KYT- und AML-Angelegenheiten. Koordinieren und unterstützen Sie die Prüfungsarbeit vor Ort, einschließlich der Vorbereitung von Dateien, der Bearbeitung von Prüferfragen und der Sicherstellung, dass Abhilfemaßnahmen ausreichend nachgewiesen werden. Bereiten Sie Managementinformationen, Qualitätsindikatoren und KPIs in Bezug auf Onboarding- und regelmäßige Überprüfungsvolumina, Mängel, Alterung, Durchlaufzeiten, Eskalationen und Behebungsfortschritte vor. Nehmen Sie an Ausschüssen, Arbeitsgruppen und Sanierungsinitiativen im Zusammenhang mit KYC, AML, KYT, Client Lifecycle Management, Onboarding und der Verbesserung regelmäßiger Überprüfungsprozesse teil. Unterstützen Sie die Umsetzung von regulatorischen, Audit- und internen Richtlinienänderungen, die sich auf Kunden-Onboarding, KYC, KYT und regelmäßige Überprüfungsprozesse auswirken. Vervollständigen und überprüfen Sie die Kontoeröffnungsunterlagen und stellen Sie sicher, dass alle erforderlichen Unterlagen ordnungsgemäß beschafft, aufgezeichnet und aufbewahrt werden. Ihr Profil
Abschluss in Rechtswissenschaften, Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft, Finanzen oder einem verwandten Bereich. Ein Master-Abschluss in Rechtswissenschaften, Compliance, Risikomanagement oder einer verwandten Disziplin ist sehr wünschenswert. Eine ACAMS-Zertifizierung ist erwünscht. Zusätzliche AML-, Compliance-, Risikomanagement- oder Schweizer Bankzertifizierungen gelten als großer Vorteil. Mindestens 7–10 Jahre Erfahrung in den Bereichen Kunden-Onboarding, KYC, KYT, regelmäßige Überprüfungen und AML im Private Banking, der Vermögensverwaltung oder einem vergleichbaren internationalen Bankumfeld. Fundierte Kenntnisse der Schweizer Bankvorschriften und -standards, einschließlich der FINMA-Erwartungen, AMLA/AMLO-FINMA, CDB, FATCA, CRS/AEI und QI-Anforderungen. Fortgeschrittene Kenntnisse über komplexe Private-Banking-Strukturen, einschließlich Trusts, Stiftungen, Holdinggesellschaften, komplexe wirtschaftliche Eigentumsketten, grenzüberschreitende Vereinbarungen, EAM-Beziehungen und andere anspruchsvolle Strukturen. Nachgewiesene Erfahrung in der Durchführung und Dokumentation von Vermögensquellen-, Kapitalquellen-, PEP-, Hochrisikokunden- und komplexen Strukturbewertungen. Ausgeprägtes KYT-Verständnis, einschließlich der Beurteilung der erwarteten Kontoaktivität, der Transaktionsbegründung, der Transaktionskonsistenz mit dem Kundenprofil und der Identifizierung ungewöhnlicher oder unerklärlicher Aktivitäten. Fundierte Erfahrung in regelmäßigen KYC-Überprüfungen und Kundenlebenszyklusmanagement, einschließlich Risikoneubewertung, Dokumentationsaktualisierung, Mängelmanagement und Eskalation wesentlicher Änderungen im Kundenrisikoprofil. Ausgeprägtes Verständnis der Methoden zur Kundenrisikobewertung und des Zusammenhangs zwischen KYC-Qualität, regelmäßigen Überprüfungen, Transaktionsverhalten und laufender Überwachung. Erfahrung mit der Korrektur von Audits, behördlichen Überprüfungen, der Verbesserung interner Kontrollen oder KYC-Transformationsprogrammen ist äußerst wünschenswert. Gewöhnt daran, mit einer sehr großen Menge an Dokumentation zu arbeiten, sowohl physisch als auch digital, und dabei strenge Qualitätsstandards und Rückverfolgbarkeit einzuhalten. Erfahrung in der Verwaltung des allgemeinen physischen Dokumentationsarchivs ist von Vorteil. Proaktive Einstellung und Wunsch, durch die Verbesserung von Prozessen, Kontrollen und Kundenerlebnissen einen Beitrag zur Bank zu leisten. Sehr gut organisierte, strukturierte und genaue Arbeitsweise mit ausgeprägter Fähigkeit, komplexe Fälle zu priorisieren und Fristen einzuhalten. Engagierte, verantwortungsbewusste und belastbare Persönlichkeit. Kundenorientierte Einstellung und die Fähigkeit, unter Druck zu arbeiten, ohne den Fokus zu verlieren, und dabei ein fundiertes risikobasiertes Urteilsvermögen anzuwenden. Hohes Maß an Diskretion und Vertrauenswürdigkeit. Fähigkeit, in einem multidisziplinären Team zu arbeiten und Stakeholder in den Bereichen Front Office, Recht, Compliance, Risiko und Betrieb konstruktiv zu beeinflussen. Fähigkeit, Geschäftsinteressenten konstruktiv herauszufordern und gleichzeitig effektive Arbeitsbeziehungen aufrechtzuerhalten. Führungs-, Mentoring- und Coaching-Fähigkeiten mit der Fähigkeit, junge Teammitglieder zu unterstützen und die Qualitätsstandards in der gesamten Funktion zu erhöhen. Kenntnisse über Kunden-Onboarding, KYC, KYT und Datenverwaltungssysteme. Erfahrungen mit Banking-Plattformen, Workflow-Tools und digitalen Onboarding-Lösungen sind von großem Vorteil. Vollständige professionelle Englischkenntnisse sind erforderlich. Spanisch ist von Vorteil. Kenntnisse in weiteren Sprachen wie Deutsch oder Französisch sind von Vorteil. Klingt das für Sie interessant? Wir freuen uns auf Ihre Bewerbung!